近年来，云南信托大力推进战略重点业务布局发展，加快转型，成效显著，多项业务实现快速增长。其中，财富管理领域的关键特色板块资产配置业务也实现了快速增长。
截至2022年1月20日，云南信托资产配置部累计管理规模已超过14亿元，是公司2021年3月成立资产配置部时初始管理规模(50万元)的2800倍，已有100余家客户获得资产配置服务。在定制服务方面，云南信托充分利用各部门的独特优势，将投行业务、财富管理业务、资产管理业务进行整合，通过跨部门协同推进客户定制服务，单笔高净值客户定制规模一次近9亿元。
资产配置业务的快速增长得益于政策导向、市场趋势、客户需求等外部因素以及公司服务理念、产品特性等内部因素的综合作用。
目前，中国居民持有银行存款和房地产的比例相对较高。在无房可炒的时代，居民的房产配置比例会趋于下降。同时，随着资产管理新规的影响，持有现金和存款的机会成本也在逐渐增加。随着资产管理产品向净值化、标准化转型的深入，居民资产逐步向权益化转移的进程也将加快。
财富管理是信托转型的重要战场。紧跟市场痛点和客户需求，云南信托资产配置部依托公司技术体系，结合内部前中后台资源，构建了丰富的资产配置服务体系。在资产配置研究体系方面，形成了大规模资产配置、优势策略匹配、组合配置管理的自上而下的资产配置框架。在产品服务体系方面，云南信托资产配置服务以客户画像和需求偏好分析为重点，与其他业务部门合作，共同拓展家族信托、闲置资金管理、流动性管理等业务场景。定制产品，实现全链条、全方位服务。
根据CICC的研究预测，2025年中国居民金融资产规模有望达到371万亿元。原来市场上以非标资产为主要投资方向的资金正在向资本市场转移。投资者对稳定、低波动和相对高回报的投资组合有着强烈的需求。云南信托资产配置服务致力于以客户为中心，其他优质供应商为客户提供一站式资产配置服务。云南信托不仅有敬业的服务人员，还与国内外知名专业机构深度合作，联合各领域专家精英，提供专属解决方案。
产品的服务价值是竞争之王。云南信托旨在通过自主研发和对外合作，打造独特的产品池，打造优质产品。云南信托自主开发的投资组合涵盖低、中、高波动组合，可挖掘优秀资产；其中，Galileo SPV账号自主研发，于2020年7月1日成功上线。它推动基于用户特征、偏好和数据足迹的自开发投资工具。同时，集成定制化组合管理技术，提供技术主导的投资方案，分散和降低跨市场配置的风险。该账户运营18个月以来，累计拥有超过5个资产类别、超过100个交易标的、超过1亿个服务资产。
与此同时，云南信托联合多家证券公司、投资顾问、公募基金、商业银行共同推出了灵活的资源合作模式。比如借助云南信托的开放平台，合作伙伴可以发挥相应的作用
未来，云南信托的资产配置业务将持续推进客户服务下沉，积极践行资产配置理念，为用户提供新体验、新选择，让更多受众获得更广泛、更深入、更充足的金融服务。
