原标题：2020年加密监管：SEC没有武德？ICO规矩点！
Forex天眼APP News : 2020年，对于加密行业来说，是比特币完成自我超越的一年，是DeFi破茧而出的一年，是加密监管各方面都取得进展的一年。
虽然，在很多人眼里，监管机构对加密行业来说就像是“大野兽”，因为以美国证券交易委员会(SEC)为首的监管机构频频攻击加密公司。然而，只有一个清晰明确的监管框架，才能使整个加密行业健康有序地发展。就像作家阿城说的“找到了限制，就找到了自由。”
全球监管
2020年，加密行业的全球监管将集中在两个方面，一是各国反洗钱“旅行协议”的实施，二是“全球稳定货币”的监管。
根据FATF 2019年6月发布的规定，加密货币公司在向其他交易所和支付服务提供商发送交易时，需要共享其客户的身份。FATF希望在2020年6月之前看到有意义的进展。
在这种背景下，一方面，许多交易所纷纷将Zcash、Monroe等私人货币退市，以规避监管风险；另一方面，一些加密和金融公司推出了合规流程和合规工具来支持FATF旅行规则。
荷兰银行荷兰国际银行已达成协议，协助FATF满足加密交易所和数字资产交易公司的旅行规则。该协议还得到渣打银行、富达数字资产、BitGo和其他加密领域公司的支持。
加密初创公司Notabene推出了一款针对交易所的FATF旅行规则合规工具。该公司提出的名为“信任框架”的工具旨在帮助加密交易所满足FATF的相关合规要求。
在全球稳定货币方面，FATF在提交G20的“稳定货币”研究报告中表示，大规模的全球稳定货币可能会导致虚拟资产生态系统的变化，并造成更大的洗钱和恐怖融资风险。FATF表示，将继续密切监控稳定货币的风险行为，如通过不受管理的钱包进行匿名点对点交易。
为了降低风险，FATF敦促成员国和区域实施其虚拟资产标准，并计划在2021年6月前审查其标准的实施情况和影响，并就稳定货币和虚拟资产提供进一步指导。
20国集团财长和央行行长还敦促各国实施加密货币和其他虚拟资产的FATF标准。G20还在公报草案中表示，在法律、监管和监督要求得到满足之前，不应发行“全球稳定货币”。
中国
2020年1月1日，《中华人民共和国密码法》正式实施，被认为为进一步监管加密和区块链行业提供了法律依据。《密码法》的实施也将为中国推动区块链技术和数字现金发行的发展奠定基础。
在数字现金交易方面，监管机构保持高压。北京、上海、东莞、杭州等地监管部门正在对相关活动进行深入调查。银监会也在重点关注银行为货币投机提供支付渠道的行为。具体而言，它包括：禁止银行直接或间接将资金流向虚假和非法的区块链投资目标；银行不得以“虚拟货币”和“区块链”的名义为非法集资项目提供支付、转账渠道和交易账户，货币投机资金不得转入银行账户。
在金融科技创新方面，许多地区正在开展新的监管试点工作。中国人民银行宣布支持上海等六个市(区)扩大金融科技创新监管试点。北京率先试点金融科技创新监管。首批6个项目纳入监管沙箱，选定的应用产品涉及物联网、人工智能、大数据、区块链、API等技术在金融领域的应用。
11月央行也发布了《中国金融稳定报告（2020）》。报告指出，金融管理部门将统筹协调，加强监管顶层设计和总体布局，加快完善符合中国国情的金融科技监管框架。
美国
2020年，虽然业界认为美国在加密行业监管不力影响了其在这一领域与其他国家的竞争，但也取得了一些进展。
美国财政部货币审计长办公室(OCC)由前Coinbase Exchange高管Brian Brooks领导，正在努力为加密企业提供良好的商业环境。拟议的规则将使加密货币企业能够更多地使用银行服务，除非它们涉及某些特定风险。
今年，美国证交会加大了对未注册证券初始货币发行(ICO)行为的调查力度。其执法部门在头11个月已经收缴了超过46.8亿美元的非法收入和罚款，其中超过四分之一的罚款来自电报销售的格兰代币。共有12.6亿美元未注册的ICO基金被移交给美国证券交易委员会。
去年12月，证交会对瑞波及其联合创始人克里斯蒂安拉森(Christian Larsen)和布拉德加林豪斯(Brad Garlinghouse)提起诉讼。根据诉讼，自2013年以来，瑞波通过发行未注册证券筹集了13亿美元。这直接导致了市值第三的加密货币XRP的市值，也导致了很多加密货币交易所和银河等数字资产管理公司停止交易XRP。
除了电报和XRP，加密衍生品交易所BitMEX在2020年也将面临巨大的监管。10月1日，商品期货交易委员会(CFTC)认为该交易所非法运营加密货币衍生品交易平台，违反反洗钱规定，并对包括比特币交易所首席执行官奥图尔海斯(Autur Hayes)在内的四名高级管理人员提起诉讼。这件事一度引发加密市场的震荡。
11月，美国财政部计划引入新的法规，要求像Coinbase这样的金融机构收集未被管理的钱包的接收者/所有者信息，并在向未被管理的钱包发送提款之前验证他们的身份。Coinbase首席执行官布莱恩阿姆斯特朗(Brian Armstrong)对此表示担忧，并指出，他已与几家加密货币公司和投资者一起致函财政部，澄清了他的担忧。
去年12月，美国国会议员提出了一项新法案，要求稳定货币发行者在发行任何稳定货币之前，必须获得银行执照和监管机构的批准。该法案名为《稳定币网络共享和银行执照执行法》，将专注于稳定货币(如每日津贴)的监管。然而，这也遭到了一些立法者的反对，汤姆埃默认为该法案未能就创新保护达成一致。
证交会还宣布，将让专注于加密资产的经纪人运营五年，而不用担心执法行动，但前提是加密资产经纪人需要能够证明他们拥有并控制客户的数字资产证券。根据证交会发布的消息，它正在寻求对这一提议的反馈，这表明证交会可能会在使加密托管公司成为专门针对数字资产的受监管经纪人的问题上做出让步。
俄罗斯
今年，俄罗斯在加密资产监管方面取得了更多进展。
俄罗斯总统弗拉基米尔普京(Vladimir Putin)签署了一项法律，以监管数字资产和加密货币。该法律允许从2021年开始使用数字金融资产(CFA)进行交易，但禁止使用加密货币作为支付手段。在普京签署的法案中，俄罗斯银行和交易所将能够成为数字金融资产交换运营商，并有权交易和交换此类资产，但必须在俄罗斯央行专门注册。俄罗斯银行有权确定数字金融资产的符号，只有合规的投资者(包括个人投资者)才能购买数字金融资产，但只能在一定金额内购买。
俄罗斯还计划要求加密矿商报告采矿数据，加密货币交易员为加密资产报税，公务员申报加密资产。此外，该国还在地区投票中使用区块链。
韩国
12月，韩国国会通过了税法修正案。从2022年起，每年超过250万韩元的加密货币投资收入将征收20%的税收。相关法案将于2022年1月实施。如果一年内获得的加密货币投资收入低于250万韩元，则不征税。韩国计划从2021年10月1日起征收加密货币所得税。此后，韩国国会计划与财政委员会于今年11月指出，有必要考虑将对加密货币征税的起始日期从2021年10月推迟至少三个月至2022年1月1日。
韩国金融服务委员会(FSC)正试图迫使国内虚拟资产服务提供商(VASP)报告其客户的姓名，旨在帮助防止洗钱。韩国金融委员会金融信息分析所(FIU)计划实施该条例，要求虚拟资产服务提供商禁止交易匿名硬币和处理具有洗钱风险的虚拟资产。
新加坡
今年1月，新加坡颁布了新的支付立法法案《支付服务法案》，这是第一部对企业从事从数字支付到比特币、以太网等代币交易活动的全面监管条例。除了将加密公司纳入监管范围之外，该法还将赋予新加坡金融管理局(MAS)监管网络安全风险、控制洗钱和恐怖融资的正式监管权力。
日本
日本修订后的《基金结算法》今年生效，该法包含关于虚拟货币的条款。加密托管服务提供商和加密衍生品业务现在分别由《支付服务法案》 (PSA)和《金融工具和交易法》 (FIEA)监管。日本目前有23家经批准的加密货币交易所。随着新规的生效，无照加密交易平台需要修改服务条款，排除日本用户。
加拿大
加拿大通过了修正案《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案》。自6月1日起，加拿大加密货币交易需要在金融监管机构FINTRAC注册。加密货币兑换和支付处理器现在在加拿大被法律认可为货币服务企业(MSB)。加拿大的加密公司现在被要求报告所有超过10 000美元(7 403美元)的交易，并被要求在金融交易跟踪中心注册，遵守相关条例。
西班牙
西班牙经济事务和数字转型部正准备监管该国的加密交易平台。该部表示，已准备好一份法案草案，将迫使在西班牙运营的加密交易所、钱包提供商和加密托管服务提供商遵守新的反洗钱和恐怖融资协议。根据新法规定，加密资产公司要想继续经营，必须向金融监管机构登记，证明其符合“反洗钱”要求。
德国
德国财政部于今年8月公布了电子证券法草案，旨在推动德国证券法相关监管的现代化，其核心包括实施新的电子证券法eWpG。政府还将应用区块链技术作为其主要战略之一。
德国金融监督局(BaFin)已强制要求获得数字现金取款机的许可。今年早些时候，德国监管机构将加密货币定义为一种金融工具。
去年12月，德国内阁通过了一项新法律，放宽了证券发行者和持有者必须使用纸质凭证记录交易的要求，并公开寻求在该国推广区块链交易。
摩纳哥
今年，摩纳哥国民议会通过了议员弗兰克朱利安提出的第1009号法案，其中包括一项关于证券代币的全新法律。该法案将为代币发行提供一个法律框架，允许摩纳哥公司承担完全合法的s to，但相关的证券代币必须代表企业内部的数字股份，代币所有者应被赋予相应的权利，包括投票权、领取股息和出席公司年会。
爱尔兰
爱尔兰内阁制定了《2020年洗钱和资助恐怖主义修正法案》，以遵守第五项欧盟反洗钱指令。欧洲银行管理局(EBA)制定了欧盟反洗钱指令，试图降低加密货币的匿名性，包括监管
印度
印度可能出台禁止加密货币交易的法律，禁止加密货币交易的法案将在内阁讨论。今年3月，印度最高法院撤销了印度央行自2018年7月以来对加密业务的全面禁令。然而，印度政府官员一直在考虑一项新的法律，不允许在印度使用加密货币。
以色列
议会提出了一项法案，将比特币视为一种货币，而不是资产，并且不会对其销售征收25%的资本利得税。
哥伦比亚
哥伦比亚国会议员毛里西奥托罗(Mauricio Toro)已经起草了一份法案草案，以规范该国的加密行业。托罗认为，哥伦比亚在加密货币监管方面落后于其他国家，主要挑战之一是确保加密货币行业遵守反洗钱程序。
瑞士
6月17日，瑞士通过了一项立法计划，修改约12部金融法。瑞士联邦委员会旨在消除应用区块链和分布式分类账技术的法律障碍，新的立法将使证券化代币的转让更加容易。
哈萨克斯坦
哈萨克斯坦正在制定一项关于加密货币、区块链和矿业的新法案。该法案自2018年开始起草，最终将提交参议院审议。在这个法案中，采矿是一个技术过程。服务挖掘是一项企业活动，账单中还包括“令牌支持的令牌”和“不支持的令牌”。
吉尔吉斯斯坦
吉尔吉斯斯坦议会正在考虑一项法案，对加密货币开采活动进行征税和监管。这将是该国第一个受监管的加密活动框架。这项关于修正吉尔吉斯共和国税法的法案不仅对加密货币背景下的"虚拟资产"和"采矿"这两个术语做出了明确定义，还试图通过规定采矿者的纳税义务来增加政府收入。拟议的法律将对矿工征收固定税率，即出售开采的加密资产产生的利润的15%。
乌克兰
乌克兰议会首次听取了乌克兰虚拟资产法案草案，该法案将虚拟资产定义为“一组电子数据”，“可以是公民交易的独立对象，也可以证明财产权或非财产权”。该法案建议虚拟资产在乌克兰不应被视为法定货币。
开曼群岛
开曼群岛立法议会在《政府公报》上公布了五项新条例，以监管加密货币业务，特别是交易所。《虚拟资产服务提供商法案（VASP）》将为提供加密服务的公司(包括交易所、托管人和分散的金融运营商)建立定义和注册要求。《VASP法案》包含的条款之一是沙箱许可证。这种许可证将使从事技术风险的公司能够注册一年的许可证来测试他们的模型。
安提瓜和巴布达
安提瓜和巴布达众议院通过了一项加密货币监管法案。该监管框架被称为《2020年数字资产商业法案》，旨在监管在岛上运营的加密公司，并为交易所及其客户提供保护。该法案的主要内容之一是，安提瓜和巴布达的所有数字资产企业必须获得“发行、出售或交换加密货币”的许可证。
圣基茨和尼维斯
位于西印度群岛的岛国圣基茨和尼维斯通过了一项法案，将比特币等数字现金资产合法化。该法案名为《2020年虚拟资产法案》，旨在为圣基茨和尼维斯的企业和居民提供加密货币监管。
