原标题：招商证券财富管理部助理总经理蒋明哲：券商欢迎财富管理领域的新机遇
2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济发生了翻天覆地的变化，不确定性急剧上升，中国金融业遇到了巨大的挑战。同年，本行理财子公司诞生，金融科技赋能如火如荼，理财转型风起云涌，基金行业迎来了前所未有的风。12月10日，第五届国际智能金融论坛暨2020年度金融试点节在北京举行。数百名金融专业人士聚集一堂，就金融业的数字化转型和发展、金融技术在财富管理中的应用、公共基金时代、养老金融的未来等深入务实的话题进行讨论和交流。
招商证券副总经理兼财富管理部执行董事蒋明哲在证券平行论坛上的发言中表示，在财富管理领域，券商虽然是后来者，但在居民财富向资本市场转移的契机下，也逐渐形成了一个格局。在客户面前，他们可以展示自己的专业能力，服务好，得到客户的认可，自然就能分到财富管理的一块蛋糕。
蒋明哲指出，证券公司财富管理转型的课题和研究一直很热门，但没有业界公认的标准，所以没有共识，比如什么是财富管理，什么是边界，如何判断好不好等等。因为理财是以客户为中心，满足客户需求，从这个角度来说，交易也能满足客户需求，只是渠道业务，含金量低。资本中介是否也可以算是理财，从根本上来说，每个家庭从业务或者客户需求的维度都会有不同的答案。
蒋明哲讲了美国财富管理的发展经验，举了三个例子：高盛、摩根士丹利、嘉信理财。从美国的这三种模式来看，高盛可以把券商特有的DNA和券商特有的理财与投行的基因相比，但这是最难的。第二类摩根士丹利是综合性的，也是大型券商的主要研究对象。它一方面拥有资产和研究成果，另一方面拥有客户。我们可以根据客户的需求制定相关的计划来提供买方服务，这样我们就可以在这一步向前迈进。第三种是嘉信理财，其模式是先减少家政工人的流动，然后对他们进行集中培养。
展望未来，中国的理财市场很大。无论是总量的增加，还是从房地产到资本市场的周期，甚至是金融产品配置股票资金从银行到券商和资本市场的转移，这块蛋糕都很大。问题是这块蛋糕怎么吃，是不是一定要通过理财转型来吃。
比如蒋明哲说，根据BCG研究机构的分析，客户选择理财机构的主要因素是品牌、资产配置能力、产品丰富度和盈利能力，这已经成为客户选择理财机构最关心的三个因素。通过分析目前市场公认做得不错的招商银行，招商银行非常重视客户体验。在此基础上，从产品、服务团队、金融技术等维度构建服务体系，最终形成客户认可的品牌形象。这一成功经验也可供其他理财机构借鉴。
从客户的角度来看，是否应该选择券商作为主要的理财机构？首先，要改变客户的传统观念，我接触过很多客户，很多客户还是认为券商做股票交易，一定要依靠行业的力量，做好投资者教育，逐步改变c
蒋明哲说，对于客户来说，配置能力(适用性)和产量(经济性)是直观印象后的两个核心考虑因素。从客户的体验来看，他不仅需要投票，还需要关心和投资。流程，无论是筛选产品、配置、销售，还是通过金融技术接触客户，现在都是比较成熟的，但是如何做好售后护理，这是未来的客户之一。理财是一项有温度的业务，以人为本，帮助客户达到保值增值的目的。基金从这方面照顾到一定的角度。只要你爱护它，它就会和顾客绑在一起。总之，谁能给出好的客户体验，谁就能成为最终的赢家！
来源：财经网站
