5月21日，深银监局开出18张罚单，共对相关机构和个人罚款约1224万元。
观点房地产新媒体获悉，多家国有大银行、股份制银行深圳分行因个人业务贷款、个人消费贷款不足、挪用资金等问题被罚款。
其中，中国银行深圳分行被罚款最多，分行被挪用，原因是个人业务贷款三次调查缺乏尽职调查；小微企业贷款三查未尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押贷款使用不合理，挪用资金支付地价；经营性房产抵押贷款没有有效核实贷款用途的真实性，资金被挪用于房地产开发；黄金租赁业务管理不力等五项违法违规行为，共罚款210万元。
此外，工行深圳分行因“贷前调查和首付资金监管不力”被罚款180万元。建行深圳分行被挪用是因为“个人消费贷款三查不尽职；小微企业因贷款三查未尽职、挪用信贷资金被罚款130万元。
除了大银行，一些中小银行和外资银行也是“招”出来的。华夏银行(600015，股吧)深圳分行在发放流动资金贷款后转入房地产开发企业；个人业务贷款不按要求委托支付；发放贷款承接我行逾期贷款、延迟风险暴露共罚款100万元。赤宇银行股份有限公司深圳分行因“第三次贷款检查失败，贷款资金被挪用”被罚款200万元。
此前，中国人民银行深圳银保局、深圳中心支行联合发文《关于辖内银行经营性贷款有关问题的通报》，举报3起典型案例，揭露经营性贷款资金非法流入房地产市场的套路，其中平安银行(00001，古巴)深圳分行、深圳农村商业银行光明支行被点名。
据此前媒体报道，3月26日，中国银行业监督管理委员会、住房和城乡建设部、中国人民银行联合发布《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，要求银行加强借款人资格审核、信贷需求审查、贷款期限管理、严格贷后管理。对违反规定挪用商业贷款的个人和企业，应及时将其相关行政处罚信息纳入征信系统。
此外，三部门还表示，将联合开展经营性贷款非法流入房地产专项调查，在2021年5月31日前完成调查，加大对违法问题的监管、整改和处罚力度。
